FONDO DE AHORRO

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DESCRIPCIÓN
FONDOS DE AHORRO

Hoy en día CICasa de Bolsa cuenta con el servicio de manejo y administración integral de Cajas de Ahorro. La gestión mediante terceros garantiza transparencia y acceso a mejores inversiones en el mercado.
Dentro del esquema que ofrecemos al sector corporativo, liberamos a nuestros clientes de la carga operativa y administrativa que ocasiona esta labor.

Además, mediante nuestro sistema velamos por satisfacer las necesitades informaticas tanto de la empresa como de los empleados sin costos adicionales.
A este servicio le denominamos RECORD KEEPING es un tipo de atención a clientes online, que permite realizar consultas, operaciones y adicionalmente recibir apoyo vía telefónica.

 

PARA LOS FONDOS Y CAJAS DE AHORRO LAS CONSULTAS Y REPORTES

PARA LAS EMPRESAS

 

  • Posición con saldo al día

  • Estado de cuenta concentrado

  • Reporte histórico y mensual

  • Listado de participantes

  • Reporte de saldos por empleado

  • Reporte de datos de empleados

  • Reporte de préstamos

  • Reporte de claves de acceso

  • Recibos de acceso

  • Cartas de liquidación

 

PARA LOS FONDOS Y CAJAS DE AHORRO LAS CONSULTAS Y REPORTES

PARA LOS EMPLEADOS

 

  • Estado de cuenta concentrado

  • Reporte de movimientos

  • Reporte de préstamos

  • Simulador de préstamos:Solicitud, Pagaré y Petición de préstamo

  • Cartas de liquidación

 

A CONTINUACIÓN

ALGUNAS PRECISIONES SOBRE:

Fondos de ahorro

 

  • Un fondo de ahorro es una prestación que la empresa ofrece a sus empleados y tiene como principal objetivo fomentar una cultura de reservas económicas.
  • Se constituye por aportaciones patronales y de los trabajadores en el mismo porcentaje, siendo la empresa la administradora del fondo.
  • Se tiene acceso a los mejores productos exentos del mercado, siempre que se cumplan los requisitos fiscales.
  • Sirven para cubrir imprevistos de los trabajadores sin descapitalizar a la empresa al otorgar préstamos de las reservas del fondo.
  • El éxito de un Fondo de Ahorro depende de dos factores: una buena administración y una alta rentabilidad.

 

Caja de ahorro

 

  • La caja de ahorro es un fondo constituido únicamente por aportaciones de los trabajadores, aunque la empresa puede realizar aportaciones voluntarias eventualmente. La administración de los mismos corresponde a los trabajadores y estos pueden solicitar por escrito a la empresa que realice el descuento directamente al salario de los empleados.

 

DOCUMENTACIÓN PARA LA

APERTURA DE CUENTA

CICash Multicurrency Platinum
A. Persona Moral

 

  • Copia de Cédula de Identificación Fiscal (RFC).
  • Copia del Acta Constitutiva inscrita en el RPP.
  • Copia del testimonio que contenga los poderes del representante(s) legal(s) inscrita en el RPP.
  • En caso de reciente constitución de la empresa y no contar con el RPP recabar escrito por notario que se encuentra en trámite.
  • Copia de las identificaciones del representante legal y personas autorizadas.
  • Copia del comprobante de domicilio que no exceda 3 meses (Telefónico, Predial, Agua, Luz, Edos. Cta. Bancarios, NO TELEFONIA CELULAR).
  • Perfil del Inversionista y Formato PEPS (formatos incluidos dentro del contrato).
  • Cuestionario de Conocimiento del Cliente Persona Moral y Cuestionario de Evaluación de Riesgo.
  • Contrato.

 

CICash Multicurrency Platinum
B. Persona Moral extranjera

 

  • Copia de documento legal o apostillado que acredite su existencia (DEPENDERA DEL PAÍS DE ORIGEN).
  • Copia de documento que acredite a su representante legal.
  • Copia de las identificaciones del representante legal y personas autorizadas.
  • Copia Comprobante de Domicilio de la empresa.
  • Formato IRS (empresa EUA).
  • Declaración de impuestos.
  • Perfil del Inversionista y Formato PEPS (formatos incluidos dentro del contrato).
  • Cuestionario de Conocimiento del Cliente Persona Moral y Cuestionario de Evaluación de Riesgo.
  • Contrato.

 

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