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CITDA® CI Titulización de Activos, S.A. de C.V.

Sus expertos en Administración Maestra

 

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Acerca de

CITDA® CI Titulización de Activos  

CITDA es una empresa 100% mexicana que ha logrado conjuntar:

1.- La experiencia de la compañía líder en España, tanto por número de Bursatilizaciones realizadas, como por su volumen emitido de operaciones y su diversidad de activos lo que resulta en la más experimentada del mercado español, Titulización de Activos, Sociedad de Fondos de Titulización, S.A. (TdA), y;

2.- Se complementa con la institución financiera mexicana que está redefiniendo la banca en México y que está comprometida con el medio ambiente, desarrollo sustentable y equidad social. Ofreciendo servicios de calidad y cuenta con una gran experiencia, CIBanco, S.A. Institución de Banca Múltiple (CIBanco).

Juntos han logrado conformar una alianza estratégica que permite incursionar con alta tecnología, personal ampliamente experimentado y un compromiso basado en la transparencia, en la ética y enfocados totalmente al cliente en apoyo a las entidades financieras en su administración, control y seguimiento de sus activos estructurados, ya sean bancarios, bursatilizados o que busquen una bursatilización de los mismos.

En febrero de 2012, nace:

CI Titulización de Activos, S.A. de C.V. (CITDA) como una necesidad de incrementar la oferta de Administradores Maestros, figura que ha tomado gran relevancia en el control y seguimiento de todos aquellos activos derivados de créditos estructurados, ya sean bancarios o bursátiles.

Titulacion de Activos   Logo CITDA

CITDA ® es una sociedad 100% mexicana

CITDA Servicios

Nuestros servicios

 

CITDA ® ofrece servicios diferenciados y altamente competitivos, actualmente descansan en una plataforma tecnológica que se caracteriza por una gran solidez, flexibilidad y escalabilidad, lo que se traduce en una capacidad de reporteo superior al promedio del mercado, con respecto a nuestros competidores.

Estos servicios se basan en dos líneas de negocio:

la administración maestra

Administración Maestra

la bursatilización de activos

Administración maestra

  • Flujos de Cobranza
  • Comportamiento de Créditos
  • Aplicaciones de Cobranza
  • Buró de Crédito
  • Actividades de Cobranza
  • Seguimiento Judicial
  • Seguros
  • Gastos
  • Distribución de Recursos
  • Reservas
  • Compatibilidad
  • Bienes Inmuebles/REO
  • Originación de Créditos
  • Layouts
Administraci?n Maestra

Bursatilización de activos

  • Selección de la Cartera
  • Estructuración
  • Proceso de Calificación
Bursatilizaci?n de Activos

Calificaciones

HR ratings

HR Ratings asignó la calificación más alta de Administrador Maestro de Activos de HR AM1 con Perspectiva Estable para CITDA


FITCH RATINGS

Fitch Ratings asignó la calificación más alta para un Administrador Maestro en activo de AAFC2+ (mex) con Perspectiva Estable para CITDA.

Calificaci?n Ratings

Experiencia

 

Después de tres años de actividad en México, CITDA gestiona como Administrador Maestro más de 70,000 activos originados por diferentes entidades financieras y gestionados por ocho Administradores Primarios.

Adicionalmente, CITDA cuenta con las calificaciones de HR AM1 (máxima calificación en la escala) otorgada por HR Ratings y de AAFC2+ (mex) (máxima para un administrador vigente) otorgada por Fitch Ratings quienes han valorado, entre otros, al sólido equipo directivo, la robustez de sus herramientas tecnológicas y la alta capacidad de reporteo.

Distribución por administrador primario y tipo de activo(saldo)

Activos

número de activos gestionados y saldo vivo

  No. Saldo vivo(mdp)
Fideicomisos 5  
Administradores Primarios 8  
Créditos individuales 59,433 18,199
Créditos comerciales 263 2,266
Adjudicados individuales 6,603 2,441
Adjudicados comerciales 69 2,602
Créditos Autofinanciamiento 3,696 750
Total Activos 70,064 26,258

La más amplia experiencia en la constitución de operaciones en estrecha colaboración con las entidades de mayor referencia del sector entre agencias de calificación, despachos de abogados y bancos de inversión, así como con una estrecha relación con las entidades públicas con mayor participación en el mercado de capitales.

esquema de bursatilización

Esquema Bursatilizacion

Funciones del

Administrador maestro
  • Replicar y validar la información
  • Validar depósitos acreditados y su aplicación
  • Monitoreo procedimientos cobranza y recuperación
  • Seguimiento procesos judiciales y extrajudiciales
  • Administración bienes inmuebles
  • Cálculo y pago de obligaciones
  • Gestión del pasivo
  • Validar Buró de Crédito
  • Reportes periódicos
  • Estados financieros
  • Validación y control de gastos
  • Representación y defensa de interés
Gráfica Maestro

Operaciones actuales

 

Fideicomiso

118,500 MDP

53,060 activos por integrados por créditos individuales, créditos comerciales y/o inmuebles

Administrado por 5 entidades

  •  

    En abril de 2012, CITDA inició la administración maestra del Fideicomiso 1 cuyo patrimonio estaba compuesto por 53,060 activos por un monto de 18,500 mdp.

  •  

    La administración de los activos del Fideicomiso está encomendada a 5 entidades que gestionan, créditos individuales, créditos comerciales y/o inmuebles.

  •  

    El 9.3% de los activos son inmuebles adjudicados.

Fideicomiso

25,340 MDP

23,559 activos distribuidos en 2 patrimonios y compuestos por créditos individuales, créditos comerciales y/o inmuebles

Administrado por 1 entidad

  •  

    En diciembre de 2012, CITDA inició la administración maestra del Fideicomiso 2 cuyo patrimonio estaba compuesto por 23,559 activos distribuidos en dos patrimonios diferenciados.

  •  

    El monto de los activos ascendía a 5,340 mdp, estando compuesto por créditos individuales garantizados con hipoteca, e inmuebles adjudicados.

  •  

    La gestión y administración del activo se realiza por 1 entidad.

Fideicomiso

32,950 MDP

1,195 activos distribuidos en 2 patrimonios y compuestos por créditos individuales garantizados con hipoteca, inmuebles individuales adjudicados, créditos comerciales y proyectos adjudicados

Administrado por 5 entidades

  •  

    En diciembre de 2012, CITDA inició la administración maestra del Fideicomiso 3 cuyo patrimonio estaba compuesto por 1,195 activos distribuidos en dos patrimonios diferenciados.

  •  

    El monto de los activos ascendía a 2,950 mdp, estando compuesto por créditos individuales, inmuebles individuales adjudicados, créditos comerciales y proyectos adjudicados.

  •  

    La gestión y administración del activo se realiza por 5 entidades.

Fideicomiso

44,928 MDP

2,566 activos compuestos por créditos comerciales, proyectos adjudicados e inmuebles individuales

Administrado por 4 entidades

  •  

    En diciembre de 2012, CITDA inició la administración maestra del Fideicomiso 4 cuyo patrimonio estaba compuesto por 2,566 activos por un monto agregado de 4,928 mdp.

  •  

    La gestión y administración del activo se realiza por 4 entidades, tres de ellas gestionan créditos comerciales y proyectos adjudicados y una administra los inmuebles individuales.

  •  

    El 92.9% de los activos son inmuebles adjudicados.

Fideicomiso

5150 MDP

11,000 créditos cartera de créditos con pago mediante descuento en nómina (sector gubernamental)

Administrado por una SOFOM

  •  

    CITDA, además de su labor como Administrador Maestro, en junio 2013 realizó un diagnóstico sobre un fideicomiso que agrupaba una cartera de créditos con pago mediante descuento en nómina de dependencias del sector gubernamental.

  •  

    La cartera estaba compuesta por más de 11,000 créditos con un capital de 150 mdp (aprox.).

  •  

    Los créditos fueron originados por 2 entidades, estando administrados por una SOFOM.

    • El diagnóstico realizado contemplaba:
    • Los riesgos inherentes a la cartera, la morosidad y prepagos de la cartera.
    • La evolución del saldo elegible de los créditos.
    • La calidad de la información de originación y la calidad y coherencia de la información periódica del comportamiento de los créditos, a lo largo de 6 meses.
    • La coherencia entre los saldos de los créditos y los cobros reportados, tanto a nivel global como por dependencia.
    • La elaboración de una estimación de los flujos de la cartera bajo distintas hipótesis versus los pagarés emitidos por el fideicomiso.

Fideicomiso

6750 MDP

3,696 Contratos de Autofinanciamiento hipotecario

Administrado por el originador

  •  

    En febrero de 2016, CITDA inició la administración maestra del Fideicomiso 6, cuyo patrimonio está compuesto de 3,696 contratos de forma inicial.

  •  

    El monto de los activos ascendía a 750 millones de pesos y se compone en su totalidad por contratos de autofinanciamiento hipotecario.

  •  

    La gestión y administración del activo se realiza por el originador.

  •  

    Se prevé un crecimiento en el portafolio y su salida al mercado bursátil para el 2018, bajo una de los programas de NAFIN.

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    Lic. Ignacio Martinez. Paseo de las Palmas 215, piso 7, Lomas de Chapultepec, Ciudad de México, C.P. 11000. Horario de lunes a viernes de 9:00 A.M. a 6:00 P.M.

    imartinez@ci-tda.com