Estrategias de CIBanco
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ESTRATEGIAS DE CIBANCO?Estrategias de CIBanco, es un asesor de inversiones que forma parte del Grupo de Empresas que tiene CIGrupo en el sector financiero, dentro de las cuales destacan: CIBanco, CICasa de Bolsa, CIFondos, Finanmadrid y CIFimecap.
La función principal es la conformación de Estrategias de Inversión, tomando como base nuestros Fondos de Inversión (Deuda, Renta Variable en Dólares y en Pesos), diseñados para cubrir las necesidades de nuestros clientes en función de riesgo, plazo y liquidez.
Nuestros Fondos de Inversión son gestionados por los especialistas de CIFondos, su Comité de Inversiones y los ejecutivos de Estrategias de CIBanco.
Nuestros Fondos de Inversión, permiten darle a nuestros clientes la diversificación que corresponde de acuerdo a su perfil.
Presidente de Estrategias de CIBanco. Ejecutivo con más de cinco décadas de experiencia en el sector financiero. Es economista de la Universidad Anáhuac y tiene una maestría en Finanzas del Tecnológico de Monterrey.
Referencias
Información Diaria:
| ÍNDICE | HOY | AYER |
|---|---|---|
| Índice de Bonos 0-3 años | 141.35 | 141.27 |
| Índice de Bonos 3-5 años | 139.19 | 139.03 |
| Info al 11-Sep-2024 |
| RENDIMIENTO ANUALIZADO | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Referencia | 1 día | Septiembre | Agosto | 12 meses | Acumulado 2024 |
Bonos 0-3 |
6.28% | 17.55% | 9.35% | 5.47% | 4.68% |
Bonos 3-5 |
13.67% | 33.02% | 8.47% | 6.74% | 5.22% |
| Cálculos al 11-Sep-2024 | |||||
Tabla
Rendimientos| FONDOS EN PESOS, RENTA FIJA (RENDIMIENTOS ANUALIZADOS) | FONDOS RENTA FIJA A CORTO PLAZO (RENDIMIENTO EFECTIVO) | FONDOS DE RENTA VARIABLE (RENDIMIENTOS EFECTIVOS EN SU MONEDA) | FONDOS EN LA PLATAFORMA DE CIESTRATEGIAS | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +CIGUB | +CIGUMP | +CIGULP | +CIPLUS | +CIUSD Dólares | +CIBOLS México | +CIEQUS EEUU pesos | +CIEQUS EEUU dólares | NAVIGTR Pesos | NAVIGTR Dólares | AXESEDM Europa pesos | AXESEDM Europa euros | SURASIA Pesos | SURASIA Dólares | |
| 2023 | 11.83% | 9.89% | 12.79% | 11.94% | 4.38% | 30.25% | 43.50% | 65.01% | -7.50% | 6.34% | 13.00% | 25.80% | -3.99% | 12.25% |
| ENERO | 11.52% | 11.36% | 4.70% | 11.81% | 4.48% | 0.34% | 7.49% | 6.44% | 1.17% | 0.18% | 2.56% | 3.30% | -0.71% | -1.52% |
| FEBRERO | 11.47% | 11.92% | 5.50% | 11.89% | 4.86% | -1.97% | 10.20% | 10.72% | -0.13% | 0.33% | 3.57% | 4.63% | 2.88% | 3.52% |
| MARZO | 11.41% | 11.74% | 6.36% | 12.26% | 4.88% | 2.54% | -1.52% | 1.40% | -1.58% | 1.34% | 0.14% | 3.02% | 0.00% | 3.14% |
| ABRIL | 11.02% | 11.53% | -13.42% | 15.47% | 4.07% | -0.95% | -0.70% | -3.97% | 1.85% | -1.51% | -3.06% | -5.14% | 1.80% | -1.39% |
| MAYO | 11.25% | 11.51% | 14.15% | 11.01% | 4.03% | -2.16% | 8.17% | 9.18% | 0.62% | 1.56% | 1.26% | 0.29% | 1.03% | 2.15% |
| JUNIO | 11.04% | 11.34% | 3.87% | 10.99% | 3.83% | -2.36% | 13.25% | 5.09% | 7.90% | 0.12% | 5.75% | -0.34% | 10.29% | 2.49% |
| JULIO | 11.19% | 11.41% | 12.61% | 11.08% | 4.84% | 2.47% | -1.29% | -3.12% | 4.38% | 2.44% | 3.31% | 0.38% | 3.50% | 1.75% |
| AGOSTO | 11.39% | 11.00% | 10.37% | 11.36% | 4.77% | -0.55% | 8.38% | 2.49% | 7.28% | 1.45% | 9.43% | 1.17% | 7.04% | 1.40% |
| SEPTIEMBRE | 11.30% | 11.08% | 19.04% | 11.11% | 4.49% | 0.89% | 2.15% | 2.21% | 1.58% | 1.63% | 0.28% | -0.48% | 4.53% | 4.75% |
| OCTUBRE* | 10.23% | 11.06% | -7.17% | 9.62% | 4.27% | -4.92% | 1.07% | -0.54% | 0.66% | -0.94% | -3.45% | -2.42% | -3.27% | -4.65% |
| ACUMULADO 2024 | 11.55% | 11.69% | 7.24% | 12.14% | 4.78% | -6.69% | 56.74% | 32.89% | 25.77% | 6.70% | 22.15% | 5.56% | 29.68% | 11.58% |
*Rendimientos al 31 de Octubre de 2024
Rendimientos antes de comisiones e impuestos
ESTRATEGIAS
DE INVERSIÓNEn Estrategias de CIBanco, creamos Estrategias de Inversión; 3 Multi-Activos y 2 en Renta Fija Pesos o Dólares, las cuales están conformadas por una combinación de nuestros Fondos de Inversión.
Cada Estrategia de Inversión es una combinación de nuestros Fondos de Inversión que permite lograr una diversificación adecuada, de acuerdo con los diferentes perfiles de riesgo de cada cliente. La composición de nuestras Estrategias de Inversión se determina tomando en cuenta:
- Expectativas de mercado
- Valor Intrínseco
- Estabilidad/ Variabilidad del precio de los activos
- Correlación entre activos
- Tolerancia a desviaciones contra objetivos
Cada Estrategia de Inversión se adapta al perfil del cliente de acuerdo con su tolerancia al riesgo, por tal motivo, las Estrategias de Inversión Multi-Activos se clasifican en: Conservadora, Moderada y Agresiva. Mientras que; las Estrategias de Inversión Renta Fija, se clasifican en Conservadora y Agresiva.
El proceso de optimización se realiza a nivel de nuestros Fondos de Inversión, respecto a su benchmark, y a nivel Estrategia de Inversión, respecto a la relación riesgo/rendimiento (a mayor riesgo, mayor rendimiento).
El proceso de optimización consiste en incorporar en un modelo (función de utilidad); las necesidades de nuestros clientes, su tolerancia al riesgo, la variabilidad de los activos, y su correlación con las necesidades.
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MULTI-ACTIVOS
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Las Estrategias de Inversión Multi-Activos es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda y de Renta Variable.
Para nuestras Estrategias de Inversión Multi-Activos tenemos definidos diferentes límites máximos por clase de activo.
% Porcentajes
FONDOS
DE INVERSIÓNCIFondos de Inversión es una operadora de fondos de inversión con una nueva imagen y estrategia de negocios, enfocada a la creación y administración de productos innovadores que atiendan las necesidades de inversión de sus clientes.
Nuestros fondos de inversión:
-
+CIGUB. CIGUBERNAMENTAL, S.A DE C.V, F.I.I.D
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+CIUSD. CIINSTITUCIONAL, S.A DE C.V F.I.I.D
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+CIPLUS. CIRENDIMIENTO, S.A DE C.V F.I.I.D
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+CIBOLS. CICRECIMIENTO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V
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+CIEQUS. CIFONDO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V
-
+CIGULP. CIGUBLP, SA DE CV. F.I.I.D
-
+CIGUMP. CIGUBMP, SA DE CV. F.I.I.D
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Fondos de Inversión
Estrategias de CIBanco ®
EN LOS MEDIOS-
IMAGEN RADIO
-
MILENIO DIARIO
-
MILENIO TELEVISIÓN
CARTA AL
INVERSIONISTANoviembre, 2024
Estimado inversionista:
El mes de octubre fue particularmente difícil para los mercados por muchos motivos: Primero, nos enfrentamos al tema en el Medio Oriente donde las hostilidades entre Israel y sus vecinos se incrementaron. Al inicio solo era Israel contra Hamas, sin embargo, después se metié al conflicto Hezbolá y los terroristas de Yemen, ambos financiados por Irán y el propio gobierno iraní, lo anterior significé una escalada importante, obviamente esto generé mucha incertidumbre entre los inversionistas. El segundo motivo que provocé volatilidad fue que los reportes de las empresas al tercer trimestre del año, a pesar de que han sido (en términos generales) mejores que los previamente estimados, no generaron optimismo, debido a que las expectativas de muchas de estas empresas no eran tan buenas para el año entrante y esto trajo como consecuencia que en algunas de ellas, las acciones perdieran algo de valor; y tercero, la eleccién presidencial en E.E.U.U que a lo largo del mes fue un factor de desestabilizacién. Así las cosas, el tipo de cambio se subié de $19.41 el primero de octubre a $20.01 el último día del mes y la mayor parte de los índices accionarios sufrieron modestas contracciones.
Nuestros rendimientos en los fondos de renta fija tanto en pesos como en délares fueron satisfactorios, sin embargo, en los fondos de riesgo que invierten en renta variable estuvieron en números rojos tal y como se observa en el siguiente cuadro.
Buscar por fecha
Realmente a pesar de que el mes no fue bueno para los fondos de renta variable estos obtuvieron resultados atractivos durante los primeros diez meses del año. El fondo +CIEQUS ha ganado en lo que va del año en délares el 36.37% y 62.12% si lo medimos en pesos, el AXESEDM** ha tenido un rendimiento en euros de enero a octubre del 7.01% pero en pesos llegé al 24.71% y el fondo SURASIA** mantuvo un rendimiento en délares acumulado de 12.80%, es decir, el 32.16% en pesos. El único fondo que va perdiendo en el acumulado del año es el +CIBOLS con -6.80% pero afortunadamente ahí no tenemos dinero importante de clientes.
La perspectiva hacia adelante la vemos bastante bien toda vez que los datos de las economías en las que invertimos, con excepcién de México, son favorables. En E.E.U.U la economía crecié al 2.8% en el tercer trimestre y esperamos que tenga un crecimiento anual por arriba del 2.5%, Europa, aunque en menor ritmo, está creciendo al 0.4%, con lo cual se escapa de la recesién y las del sureste de Asia se ven beneficiadas por Japén y China que parece empezar a repuntar.
Al cierre de esta carta no sabemos el resultado de la eleccién en E.E.U.U pero seguramente tendrá un impacto en los mercados. Por lo anterior, los invito a nuestra videoconferencia mensual por Zoom (ID de reunién: 808 563 1270, no requiere contraseña) el 07 de noviembre a las 10:00am.
**Está en nuestra plataforma.
Agradezco su confianza.
- Manuel Somoza
- Presidente de Inversiones de CI Casa de Bolsa
Perfil del inversionista
Un plan de inversiones personales.
Para planear sus inversiones, debe tener muy claros sus objetivos.
De manera convencional, dichos objetivos pueden clasificarse como de corto, mediano o largo plazo.
Tome en cuenta las siguientes recomendaciones para hacer una correcta planeación de sus inversiones:
-
Defina sus objetivos financieros y el plazo en el que desee alcanzarlos.
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Conozca y analice las diferentes alternativas e instrumentos de inversión que existen en el mercado.
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Determine su perfil de inversión (y su nivel de tolerancia al riesgo).
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Desarrolle una estrategia de inversión adecuada a sus objetivos y lleve a cabo las acciones necesarias para ponerlas en práctica.
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Siga muy de cerca el cumplimiento de su plan de inversión.
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Llámenos
Para mayor información sobre nuestros productos y servicios o si requiere información general, llámenos al:
55 1100 1586
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Visítenos en sucursal
CDMX: Tel - 55 1100 1586. Calz. Gral. Mariano Escobedo No. 595 PB, Col. Polanco, V Sección, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11560, Ciudad de México.
Guadalajara: Tel - 33 3648 4106. Av. De los Empresarios #135, PB Col Puerta de Hierro Zapopan Jalisco CP 45116
Monterrey: Tel - 81 8173 5110 - 81 8173 5181. Río Guayalejo #100, esq. Calz del Valle Col. Del Valle C.P 66220 San Pedro Garza García, Nuevo León
Querétaro: Tel - 442 103 0674. Blvd. Bernardo Quintana 7001 local 209 2° piso Col. Centro Sur 76090
Puebla: 222 231 4895 - 22 2239 9030. Teziutlan Sur 58 esq. Con Matamoros, Col. La Paz CP 72160
CIBanco Sucursal: {{title}}