Estrategias de CIBanco
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ESTRATEGIAS DE CIBANCO?Estrategias de CIBanco, es un asesor de inversiones que forma parte del Grupo de Empresas que tiene CIGrupo en el sector financiero, dentro de las cuales destacan: CIBanco, CICasa de Bolsa, CIFondos, Finanmadrid y CIFimecap.
La función principal es la conformación de Estrategias de Inversión, tomando como base nuestros Fondos de Inversión (Deuda, Renta Variable en Dólares y en Pesos), diseñados para cubrir las necesidades de nuestros clientes en función de riesgo, plazo y liquidez.
Nuestros Fondos de Inversión son gestionados por los especialistas de CIFondos, su Comité de Inversiones y los ejecutivos de Estrategias de CIBanco.
Nuestros Fondos de Inversión, permiten darle a nuestros clientes la diversificación que corresponde de acuerdo a su perfil.
Presidente de Estrategias de CIBanco. Ejecutivo con más de cinco décadas de experiencia en el sector financiero. Es economista de la Universidad Anáhuac y tiene una maestría en Finanzas del Tecnológico de Monterrey.
Referencias
Información Diaria:
| ÍNDICE | HOY | AYER |
|---|---|---|
| Índice de Bonos 0-3 años | 141.35 | 141.27 |
| Índice de Bonos 3-5 años | 139.19 | 139.03 |
| Info al 11-Sep-2024 |
| RENDIMIENTO ANUALIZADO | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Referencia | 1 día | Septiembre | Agosto | 12 meses | Acumulado 2024 |
Bonos 0-3 |
6.28% | 17.55% | 9.35% | 5.47% | 4.68% |
Bonos 3-5 |
13.67% | 33.02% | 8.47% | 6.74% | 5.22% |
| Cálculos al 11-Sep-2024 | |||||
Tabla
Rendimientos| FONDOS EN PESOS, RENTA FIJA (RENDIMIENTOS ANUALIZADOS) | FONDOS RENTA FIJA A CORTO PLAZO (RENDIMIENTO EFECTIVO) | FONDOS DE RENTA VARIABLE (RENDIMIENTOS EFECTIVOS EN SU MONEDA) | FONDOS EN LA PLATAFORMA DE CIESTRATEGIAS | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +CIGUB | +CIGUMP | +CIGULP | +CIPLUS | +CIUSD Dólares | +CIBOLS México | +CIEQUS EEUU pesos | +CIEQUS EEUU dólares | NAVIGTR Pesos | NAVIGTR Dólares | AXESEDM Europa pesos | AXESEDM Europa euros | SURASIA Pesos | SURASIA Dólares | |
| 2023 | 11.83% | 9.89% | 12.79% | 11.94% | 4.38% | 30.25% | 43.50% | 65.01% | -7.50% | 6.34% | 13.00% | 25.80% | -3.99% | 12.25% |
| ENERO | 11.52% | 11.36% | 4.70% | 11.81% | 4.48% | 0.34% | 7.49% | 6.44% | 1.17% | 0.18% | 2.56% | 3.30% | -0.71% | -1.52% |
| FEBRERO | 11.47% | 11.92% | 5.50% | 11.89% | 4.86% | -1.97% | 10.20% | 10.72% | -0.13% | 0.33% | 3.57% | 4.63% | 2.88% | 3.52% |
| MARZO | 11.41% | 11.74% | 6.36% | 12.26% | 4.88% | 2.54% | -1.52% | 1.40% | -1.58% | 1.34% | 0.14% | 3.02% | 0.00% | 3.14% |
| ABRIL | 11.02% | 11.53% | -13.42% | 15.47% | 4.07% | -0.95% | -0.70% | -3.97% | 1.85% | -1.51% | -3.06% | -5.14% | 1.80% | -1.39% |
| MAYO | 11.25% | 11.51% | 14.15% | 11.01% | 4.03% | -2.16% | 8.17% | 9.18% | 0.62% | 1.56% | 1.26% | 0.29% | 1.03% | 2.15% |
| JUNIO | 11.04% | 11.34% | 3.87% | 10.99% | 3.83% | -2.36% | 13.25% | 5.09% | 7.90% | 0.12% | 5.75% | -0.34% | 10.29% | 2.49% |
| JULIO | 11.19% | 11.41% | 12.61% | 11.08% | 4.84% | 2.47% | -1.29% | -3.12% | 4.38% | 2.44% | 3.31% | 0.38% | 3.50% | 1.75% |
| AGOSTO | 11.39% | 11.00% | 10.37% | 11.36% | 4.77% | -0.55% | 8.38% | 2.49% | 7.28% | 1.45% | 9.43% | 1.17% | 7.04% | 1.40% |
| SEPTIEMBRE* | 11.30% | 11.08% | 19.04% | 11.11% | 4.49% | 0.89% | 2.15% | 2.21% | 1.58% | 1.63% | 0.28% | -0.48% | 4.53% | 4.75% |
| ACUMULADO 2024 | 11.61% | 11.70% | 8.52% | 12.31% | 4.76% | -1.87% | 55.07% | 33.61% | 24.96% | 7.72% | 26.51% | 8.16% | 34.06% | 16.97% |
*Rendimientos al 30 de Septiembre de 2024
Rendimientos antes de comisiones e impuestos
ESTRATEGIAS
DE INVERSIÓNEn Estrategias de CIBanco, creamos Estrategias de Inversión; 3 Multi-Activos y 2 en Renta Fija Pesos o Dólares, las cuales están conformadas por una combinación de nuestros Fondos de Inversión.
Cada Estrategia de Inversión es una combinación de nuestros Fondos de Inversión que permite lograr una diversificación adecuada, de acuerdo con los diferentes perfiles de riesgo de cada cliente. La composición de nuestras Estrategias de Inversión se determina tomando en cuenta:
- Expectativas de mercado
- Valor Intrínseco
- Estabilidad/ Variabilidad del precio de los activos
- Correlación entre activos
- Tolerancia a desviaciones contra objetivos
Cada Estrategia de Inversión se adapta al perfil del cliente de acuerdo con su tolerancia al riesgo, por tal motivo, las Estrategias de Inversión Multi-Activos se clasifican en: Conservadora, Moderada y Agresiva. Mientras que; las Estrategias de Inversión Renta Fija, se clasifican en Conservadora y Agresiva.
El proceso de optimización se realiza a nivel de nuestros Fondos de Inversión, respecto a su benchmark, y a nivel Estrategia de Inversión, respecto a la relación riesgo/rendimiento (a mayor riesgo, mayor rendimiento).
El proceso de optimización consiste en incorporar en un modelo (función de utilidad); las necesidades de nuestros clientes, su tolerancia al riesgo, la variabilidad de los activos, y su correlación con las necesidades.
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MULTI-ACTIVOS
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Las Estrategias de Inversión Multi-Activos es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda y de Renta Variable.
Para nuestras Estrategias de Inversión Multi-Activos tenemos definidos diferentes límites máximos por clase de activo.
% Porcentajes
FONDOS
DE INVERSIÓNCIFondos de Inversión es una operadora de fondos de inversión con una nueva imagen y estrategia de negocios, enfocada a la creación y administración de productos innovadores que atiendan las necesidades de inversión de sus clientes.
Nuestros fondos de inversión:
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+CIGUB. CIGUBERNAMENTAL, S.A DE C.V, F.I.I.D
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+CIUSD. CIINSTITUCIONAL, S.A DE C.V F.I.I.D
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+CIPLUS. CIRENDIMIENTO, S.A DE C.V F.I.I.D
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+CIBOLS. CICRECIMIENTO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V
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+CIEQUS. CIFONDO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V
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+CIGULP. CIGUBLP, SA DE CV. F.I.I.D
-
+CIGUMP. CIGUBMP, SA DE CV. F.I.I.D
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Fondos de Inversión
Estrategias de CIBanco ®
EN LOS MEDIOS-
IMAGEN RADIO
-
MILENIO DIARIO
-
MILENIO TELEVISIÓN
CARTA AL
INVERSIONISTAOctubre, 2024
Estimado inversionista:
El mes de septiembre igual que julio y agosto, fue de alta volatilidad. Los primeros días empezaron con muy mal comportamiento de los mercados, sin embargo, los malos datos empezaron a mejorar a partir de los buenos datos de inflación y de la consecuente baja de tasas por medio punto, que autorizó la Reserva Federal.
Prácticamente todos nuestros fondos mostraron avances al medir su rendimiento en pesos y en la moneda de origen. Solo el AXESEDM** tuvo una pequeña contracción. Es de resaltar los rendimientos del +CIGUB, muy por encima de su benchmark y del +CIUSD. Estos dos fondos que invierten en deuda soberana (+CIGUB) y cuasi soberana (+CIUSD) han tenido no solo rendimientos arriba de su benchmark, sino que, además, han tenido poca volatilidad en su moneda de origen. Por lo que se refiere a los fondos de riesgo (tal como se observa en el siguiente cuadro) los rendimientos del mes y acumulados en el año muestran avances significativos. De los cuatro fondos de riesgo que manejamos, a excepción del +CIBOLSA, que no sugerimos a lo largo de este año, destaca el +CIEQUS con un rendimiento efectivo bruto a septiembre de 55% en pesos o 33% en dólares. También como lo pronosticamos el SURASIA** nos dio la sorpresa de un estupendo mes que llevo el rendimiento en pesos de este fondo al 34% o 16.97% en dólares y por último el AXESEDM** con un beneficio en el año de 26.51% en pesos o 8.16% en euros.
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Octubre inició con turbulencia por el conflicto en el Medio Oriente que mucho nos preocupa a todos, pero las buenas noticias para la economía de EE. UU. tienen un alto impacto global. El dato del empleo que se logró en septiembre y que se dio a conocer apenas el 4 de octubre, fue lo suficientemente bueno para hacernos pensar que esa economía logrará el tan deseado aterrizaje suave. Con este dato esperamos que tanto en EE. UU. como en México tengamos dos bajas adicionales de tasas de interés en noviembre y diciembre de este mismo año.
El 10 de octubre a las 10 de la mañana los esperamos en nuestro ZOOM mensual. ID de reunión: 808 563 1270, no requiere contraseña.
Por último, quiero notificarles que ya estamos a punto de terminar la fusión operativa entre CI ESTRATEGIAS y CI CASA DE BOLSA, agradezco su apoyo en este proceso. Nos quedan algunos clientes por migrar al nuevo servicio. Les pido que los que aún no están migrados, nos ayuden con sus firmas para terminar este asunto. Los clientes sujetos a esta migración son todos aquellos que están con nosotros desde hace tiempo, los que abrieron sus contratos después de abril 2024 no necesitan hacer nada. Disculpen las molestias y gracias por su confianza.
- Manuel Somoza
- Presidente de Inversiones de CI Casa de Bolsa
Perfil del inversionista
Un plan de inversiones personales.
Para planear sus inversiones, debe tener muy claros sus objetivos.
De manera convencional, dichos objetivos pueden clasificarse como de corto, mediano o largo plazo.
Tome en cuenta las siguientes recomendaciones para hacer una correcta planeación de sus inversiones:
-
Defina sus objetivos financieros y el plazo en el que desee alcanzarlos.
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Conozca y analice las diferentes alternativas e instrumentos de inversión que existen en el mercado.
-
Determine su perfil de inversión (y su nivel de tolerancia al riesgo).
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Desarrolle una estrategia de inversión adecuada a sus objetivos y lleve a cabo las acciones necesarias para ponerlas en práctica.
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Siga muy de cerca el cumplimiento de su plan de inversión.
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Llámenos
Para mayor información sobre nuestros productos y servicios o si requiere información general, llámenos al:
55 1100 1586
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Visítenos en sucursal
CDMX: Tel - 55 1100 1586. Calz. Gral. Mariano Escobedo No. 595 PB, Col. Polanco, V Sección, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11560, Ciudad de México.
Guadalajara: Tel - 33 3648 4106. Av. De los Empresarios #135, PB Col Puerta de Hierro Zapopan Jalisco CP 45116
Monterrey: Tel - 81 8173 5110 - 81 8173 5181. Río Guayalejo #100, esq. Calz del Valle Col. Del Valle C.P 66220 San Pedro Garza García, Nuevo León
Querétaro: Tel - 442 103 0674. Blvd. Bernardo Quintana 7001 local 209 2° piso Col. Centro Sur 76090
Puebla: 222 231 4895 - 22 2239 9030. Teziutlan Sur 58 esq. Con Matamoros, Col. La Paz CP 72160
CIBanco Sucursal: {{title}}