FONDO DE AHORRO
FONDO DE AHORRO
Chat en líneaDescripción
Fondos de AhorroHoy en día CICasa de Bolsa cuenta con el servicio de manejo y administración integral de Cajas de Ahorro. La gestión mediante terceros garantiza transparencia y acceso a mejores inversiones en el mercado.
Dentro del esquema que ofrecemos al sector corporativo, liberamos a nuestros clientes de la carga operativa y administrativa que ocasiona esta labor.
Además, mediante nuestro sistema velamos por satisfacer las necesitades informaticas tanto de la empresa como de los empleados sin costos adicionales.
A este servicio le denominamos RECORD KEEPING es un tipo de atención a clientes online, que permite realizar consultas, operaciones y adicionalmente recibir apoyo vía telefónica.
Para los fondos y cajas de ahorro las consultas y reportes
Para las Empresas-
Posición con saldo al día
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Estado de cuenta concentrado
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Reporte histórico y mensual
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Listado de participantes
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Reporte de saldos por empleado
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Reporte de datos de empleados
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Reporte de préstamos
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Reporte de claves de acceso
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Recibos de acceso
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Cartas de liquidación
Para los fondos y cajas de ahorro las consultas y reportes
Para los Empleados-
Estado de cuenta concentrado
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Reporte de movimientos
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Reporte de préstamos
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Simulador de préstamos:Solicitud, Pagaré y Petición de préstamo
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Cartas de liquidación
A continuación algunas
precisiones sobre:• Un fondo de ahorro es una prestación que la empresa ofrece a sus empleados y tiene como principal objetivo fomentar una cultura de reservas económicas.
• Se constituye por aportaciones patronales y de los trabajadores en el mismo porcentaje, siendo la empresa la administradora del fondo.
• Se tiene acceso a los mejores productos exentos del mercado, siempre que se cumplan los requisitos fiscales.
• Sirven para cubrir imprevistos de los trabajadores sin descapitalizar a la empresa al otorgar préstamos de las reservas del fondo.
• El éxito de un Fondo de Ahorro depende de dos factores: una buena administración y una alta rentabilidad.
• La caja de ahorro es un fondo constituido únicamente por aportaciones de los trabajadores, aunque la empresa puede realizar aportaciones voluntarias eventualmente. La administración de los mismos corresponde a los trabajadores y estos pueden solicitar por escrito a la empresa que realice el descuento directamente al salario de los empleados.
Documentación para la
apertura de cuenta
• Copia de Cédula de Identificación Fiscal (RFC).
• Copia del Acta Constitutiva inscrita en el RPP.
• Copia del testimonio que contenga los poderes del representante(s) legal(s) inscrita en el RPP.
• En caso de reciente constitución de la empresa y no contar con el RPP recabar escrito por notario que se encuentra en trámite.
• Copia de las identificaciones del representante legal y personas autorizadas.
• Copia del comprobante de domicilio que no exceda 3 meses (Telefónico, Predial, Agua, Luz, Edos. Cta. Bancarios, NO TELEFONIA CELULAR).
• Perfil del Inversionista y Formato PEPS (formatos incluidos dentro del contrato).
• Cuestionario de Conocimiento del Cliente Persona Moral y Cuestionario de Evaluación de Riesgo.
• Contrato.
• Copia de documento legal o apostillado que acredite su existencia (DEPENDERA DEL PAÍS DE ORIGEN).
• Copia de documento que acredite a su representante legal.
• Copia de las identificaciones del representante legal y personas autorizadas.
• Copia Comprobante de Domicilio de la empresa.
• Formato IRS (empresa EUA).
• Declaración de impuestos.
• Perfil del Inversionista y Formato PEPS (formatos incluidos dentro del contrato).
• Cuestionario de Conocimiento del Cliente Persona Moral y Cuestionario de Evaluación de Riesgo.
• Contrato.
Información
Importante-
Cuestionario de Evaluación del Riesgo
tamaño: 0.46 MB
formato: pdf
-
Cuestionario de Conocimiento del Cliente Personas Físicas Actividad Empresarial y Personas Morales
tamaño: 1.71 MB
formato: pdf
Comuníquese
con nosotros-
Llámenos
Para mayor información y/o asesoría llame a CIDirecto al 55 1103 1220, o bien, desde cualquier Estado de la República al 800 841 2500, en donde será atendido por uno de nuestros ejecutivos.
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CONDUSEF
Sitio Web: CONDUSEF
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Teléfono para el área metropolitana de CDMX: 55 5340 0999
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yoguerrero@cibolsa.com -
UNE
Unidad Especializada de Consultas y Reclamaciones (UNE)
Titular de la UNE: LC. TANYA BERENICE ECHEVERRÍA GARCÍA
Domicilio: Calz. Gral. Mariano Escobedo No. 595 PB, Col. Polanco, V Sección, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11560, Ciudad de México.
Horario de Atención: Lunes a Viernes de 9:00 a 14:30 y de 16:00 a 18:00 hrs.
Teléfono y correo electrónico: En el área metropolitana CDMX 55-52-29-13-13. Del interior al: 800-841-4949 / atencionaclientes@cibolsa.com
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