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Estrategias de CIBanco

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¿QUÉ ES
ESTRATEGIAS DE CIBANCO?

Estrategias de CIBanco, es un asesor de inversiones que forma parte del Grupo de Empresas que tiene CIGrupo en el sector financiero, dentro de las cuales destacan: CIBanco, CICasa de Bolsa, CIFondos, Finanmadrid y CIFimecap.

La función principal es la conformación de Estrategias de Inversión, tomando como base nuestros Fondos de Inversión (Deuda, Renta Variable en Dólares y en Pesos), diseñados para cubrir las necesidades de nuestros clientes en función de riesgo, plazo y liquidez.

Nuestros Fondos de Inversión son gestionados por los especialistas de CIFondos, su Comité de Inversiones y los ejecutivos de Estrategias de CIBanco.

Nuestros Fondos de Inversión, permiten darle a nuestros clientes la diversificación que corresponde de acuerdo a su perfil.

Lic. Manuel Somoza

Presidente de Estrategias de CIBanco. Ejecutivo con más de cinco décadas de experiencia en el sector financiero. Es economista de la Universidad Anáhuac y tiene una maestría en Finanzas del Tecnológico de Monterrey.

 

Referencias  

Información Diaria:

ÍNDICE HOY AYER
Índice de Bonos 0-3 años 129.16 129.21
Índice de Bonos 3-5 años 125.07 125.29
Info al 17-May-2022
RENDIMIENTO ANUALIZADO
Referencia 1 día Mayo Abril 12 meses Acumulado 2022

Bonos 0-3
-15.00% 3.33% -6.42% 1.77% 0.07%

Bonos 3-5
65.15% 6.47% -15.48% -1.36% -4.62%
Cálculos al 17-May-2022

Tabla

Rendimientos  
FONDOS EN PESOS, RENTA FIJA (RENDIMIENTOS ANUALIZADOS) FONDOS RENTA FIJA A CORTO PLAZO (RENDIMIENTO EFECTIVO) FONDOS DE RENTA VARIABLE (RENDIMIENTOS EFECTIVOS EN SU MONEDA) FONDOS EN LA PLATAFORMA DE CIESTRATEGIAS
  +CIGUB +CIGUMP +CIGULP +CIPLUS +CIUSD Pesos +CIUSD Dólares +CIBOLS México +CIEQUS EEUU pesos +CIEQUS EEUU dólares NAVIGTR Pesos NAVIGTR Dólares AXESEDM Europa pesos AXESEDM Europa euros SURASIA Pesos SURASIA Dólares
2021 4.58% 3.18% 0.99% 4.54% 2.87% -0.07% 18.88% 19.56% 16.15% 7.49% 4.45% 22.25% 27.31% 2.39% -0.51%
ENERO 5.60% 4.61% 2.41% 5.69% 1.85% -0.05% -0.35% -7.37% -9.09% -0.69% -2.53% -8.07% -7.44% -4.15% -5.93%
FEBRERO 5.83% 6.06% 6.22% 5.17% -2.47% -0.17% 3.63% -3.88% -1.61% -2.87% -0.58% -5.25% -4.35% -1.32% 1.01%
MARZO 6.03% 5.77% 6.11% 4.60% -2.54% -0.04% 5.16% 2.38% 5.01% -2.90% -0.40% -1.95% 2.41% -3.11% -0.62%
ABRIL* 6.58% 6.68% 6.41% 6.24% 3.02% 0.00% -4.29% -9.29% -11.96% 1.32% -1.66% -5.36% -3.38% -5.82% -8.59%
Acumulado 6.05% 5.80% 5.28% 5.45% -0.27% -0.26% 3.93% -17.32% -17.31% -5.10% -5.09% -19.18% -12.40% -13.68% -13.68%

*Rendimientos al 29 de Abril de 2022

Rendimientos antes de comisiones e impuestos

ESTRATEGIAS
DE INVERSIÓN

En Estrategias de CIBanco, creamos Estrategias de Inversión; 3 Multi-Activos y 2 en Renta Fija Pesos o Dólares, las cuales están conformadas por una combinación de nuestros Fondos de Inversión.

Cada Estrategia de Inversión es una combinación de nuestros Fondos de Inversión que permite lograr una diversificación adecuada, de acuerdo con los diferentes perfiles de riesgo de cada cliente. La composición de nuestras Estrategias de Inversión se determina tomando en cuenta:

  • Expectativas de mercado
  • Valor Intrínseco
  • Estabilidad/ Variabilidad del precio de los activos
  • Correlación entre activos
  • Tolerancia a desviaciones contra objetivos

Cada Estrategia de Inversión se adapta al perfil del cliente de acuerdo con su tolerancia al riesgo, por tal motivo, las Estrategias de Inversión Multi-Activos se clasifican en: Conservadora, Moderada y Agresiva. Mientras que; las Estrategias de Inversión Renta Fija, se clasifican en Conservadora y Agresiva.

El proceso de optimización se realiza a nivel de nuestros Fondos de Inversión, respecto a su benchmark, y a nivel Estrategia de Inversión, respecto a la relación riesgo/rendimiento (a mayor riesgo, mayor rendimiento).

El proceso de optimización consiste en incorporar en un modelo (función de utilidad); las necesidades de nuestros clientes, su tolerancia al riesgo, la variabilidad de los activos, y su correlación con las necesidades.

  • MULTI-ACTIVOS

  • Las Estrategias de Inversión Multi-Activos es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda y de Renta Variable.

    Para nuestras Estrategias de Inversión Multi-Activos tenemos definidos diferentes límites máximos por clase de activo.

    % Porcentajes
  • RENTA FIJA

  • Las Estrategias de Inversión Renta Fija es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda.

    Para nuestras Estrategias de Inversión Renta Fija tenemos definidos diferentes límites máximos.

    % Porcentajes
FONDOS
DE INVERSIÓN

CIFondos de Inversión es una operadora de fondos de inversión con una nueva imagen y estrategia de negocios, enfocada a la creación y administración de productos innovadores que atiendan las necesidades de inversión de sus clientes.

Nuestros fondos de inversión:

  •  

    +CIGUB. CIGUBERNAMENTAL, S.A DE C.V, F.I.I.D

  •  

    +CIUSD. CIINSTITUCIONAL, S.A DE C.V F.I.I.D

  •  

    +CIPLUS. CIRENDIMIENTO, S.A DE C.V F.I.I.D

  •  

    +CIBOLS. CICRECIMIENTO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V

  •  

    +CIEQUS. CIFONDO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V

  •  

    +CIGULP. CIGUBLP, SA DE CV. F.I.I.D

  •  

    +CIGUMP. CIGUBMP, SA DE CV. F.I.I.D

   
 
Estrategias de CIBanco ®
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CARTA AL
INVERSIONISTA  
Mayo, 2022
Apreciable inversionista:

El mes de abril fue para los mercados financieros del mundo, uno de los peores de los que tenemos recuerdo. Todos los factores que están generando incertidumbre se hicieron presentes en forma violenta. Por lo que se refiere a la inflación mundial y tasas de interés, los discursos agresivos del presidente de la FED, diciendo que actuarían con mayor contundencia, espantaron a los mercados. Afortunadamente, el 4 de mayo en la reunión de Política Monetaria se aclaró el panorama, se incrementó la tasa en 50 puntos base y se definió el recorte de la hoja de balance. Lo anterior, resultó ser menos agresivo de lo que los mercados esperaban. Los mercados lo tomaron bien (en el cortísimo plazo), ya que al día siguiente de la reunión el sentir de los inversionistas era que la Reserva Federal estaba equivocada y que el incrementar la tasa de interés provocaría una recesión. Nosotros consideramos que la posibilidad de una recesión es muy lejana. El tema de la guerra entre Rusia y Ucrania no tiene para cuando terminar, contra todos los pronósticos. Y, por último, los cierres de actividades en China en ciudades como Shanghái y Beijing que alimentaron los temores sobre una fuerte caída de esa economía y sus repercusiones a nivel mundial. En realidad, en abril tuvimos la tormenta perfecta, además la volatilidad seguirá siendo extrema.

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¿Qué hacer ante este escenario? Nosotros queremos hacer la siguiente reflexión:

Antes de tomar cualquier decisión, revisar si su portafolio esta alineado con el perfil de riesgo que usted nos manifestó. Si es así, sugerimos no hacer nada. Las bolsas siempre se recuperan. En esta ocasión la recuperación a lo mejor es más lenta porque son muchos los factores que afectan la visibilidad y aquí lo importante es que usted no tenga necesidad de utilizar estos recursos que de entrada deberían de tener un horizonte de largo plazo. Si su portafolio no está de acuerdo con su perfil de riesgo entonces sí habría que hacer ajustes. Solo para recordar, los perfiles de riesgo que tenemos dicen que un inversionista conservador no debería de exceder en 30% las posiciones de riesgo, entiéndase por riesgo fondos de renta variable o índices. El inversionista moderado tiene su límite en el 50% de estas posiciones y solo los agresivos pueden estar invertidos arriba de este porcentaje.

 

 

ATENTAMENTE

  • Firma
  • Manuel Somoza
  • Director general de CI Estrategias
FIMECAP

Perfil del inversionista

 

Un plan de inversiones personales.

Para planear sus inversiones, debe tener muy claros sus objetivos.

De manera convencional, dichos objetivos pueden clasificarse como de corto, mediano o largo plazo.

Tome en cuenta las siguientes recomendaciones para hacer una correcta planeación de sus inversiones:

  •  

    Defina sus objetivos financieros y el plazo en el que desee alcanzarlos.

  •  

    Conozca y analice las diferentes alternativas e instrumentos de inversión que existen en el mercado.

  •  

    Determine su perfil de inversión (y su nivel de tolerancia al riesgo).

  •  

    Desarrolle una estrategia de inversión adecuada a sus objetivos y lleve a cabo las acciones necesarias para ponerlas en práctica.

  •  

    Siga muy de cerca el cumplimiento de su plan de inversión.

Contacto  
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    Llámenos

    Para mayor información sobre nuestros productos y servicios o si requiere información general, llámenos al:

    55 1100 1586

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    Con gusto uno de nuestros ejecutivos especializados lo atenderá

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    Monterrey: Tel - 81 8173 5110 - 81 8173 5181. Río Guayalejo #100, esq. Calz del Valle Col. Del Valle C.P 66220 San Pedro Garza García, Nuevo León

    Querétaro: Tel - 442 103 0674. Blvd. Bernardo Quintana 7001 local 209 2° piso Col. Centro Sur 76090

    Puebla: 222 231 4895 - 222 249 8298. Teziutlan Sur 58 esq. Con Matamoros, Col. La Paz CP 72160