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Estrategias de CIBanco

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¿QUÉ ES
ESTRATEGIAS DE CIBANCO?

Estrategias de CIBanco, es un asesor de inversiones que forma parte del Grupo de Empresas que tiene CIGrupo en el sector financiero, dentro de las cuales destacan: CIBanco, CICasa de Bolsa, CIFondos, Finanmadrid y CIFimecap.

La función principal es la conformación de Estrategias de Inversión, tomando como base nuestros Fondos de Inversión (Deuda, Renta Variable en Dólares y en Pesos), diseñados para cubrir las necesidades de nuestros clientes en función de riesgo, plazo y liquidez.

Nuestros Fondos de Inversión son gestionados por los especialistas de CIFondos, su Comité de Inversiones y los ejecutivos de Estrategias de CIBanco.

Nuestros Fondos de Inversión, permiten darle a nuestros clientes la diversificación que corresponde de acuerdo a su perfil.

Lic. Manuel Somoza

Presidente de Estrategias de CIBanco. Ejecutivo con más de cinco décadas de experiencia en el sector financiero. Es economista de la Universidad Anáhuac y tiene una maestría en Finanzas del Tecnológico de Monterrey.

 

Referencias  

Información Diaria:

ÍNDICE HOY AYER
Índice de Bonos 0-3 años 130.55 130.48
Índice de Bonos 3-5 años 127.50 127.36
Info al 08-Ago-2022
RENDIMIENTO ANUALIZADO
Referencia 1 día Agosto Julio 12 meses Acumulado 2022

Bonos 0-3
6.85% 4.94% 9.28% 2.16% 1.82%

Bonos 3-5
13.70% 12.90% 18.61% 0.31% 0.25%
Cálculos al 08-Ago-2022

Tabla

Rendimientos  
FONDOS EN PESOS, RENTA FIJA (RENDIMIENTOS ANUALIZADOS) FONDOS RENTA FIJA A CORTO PLAZO (RENDIMIENTO EFECTIVO) FONDOS DE RENTA VARIABLE (RENDIMIENTOS EFECTIVOS EN SU MONEDA) FONDOS EN LA PLATAFORMA DE CIESTRATEGIAS
  +CIGUB +CIGUMP +CIGULP +CIPLUS +CIUSD Pesos +CIUSD Dólares +CIBOLS México +CIEQUS EEUU pesos +CIEQUS EEUU dólares NAVIGTR Pesos NAVIGTR Dólares AXESEDM Europa pesos AXESEDM Europa euros SURASIA Pesos SURASIA Dólares
2021 4.58% 3.18% 0.99% 4.54% 2.87% -0.07% 18.88% 19.56% 16.15% 7.49% 4.45% 22.25% 27.31% 2.39% -0.51%
ENERO 5.60% 4.61% 2.41% 5.69% 1.85% -0.05% -0.35% -7.37% -9.09% -0.69% -2.53% -8.07% -7.44% -4.15% -5.93%
FEBRERO 5.83% 6.06% 6.22% 5.17% -2.47% -0.17% 3.63% -3.88% -1.61% -2.87% -0.58% -5.25% -4.35% -1.32% 1.01%
MARZO 6.03% 5.77% 6.11% 4.60% -2.54% -0.04% 5.16% 2.38% 5.01% -2.90% -0.40% -1.95% 2.41% -3.11% -0.62%
ABRIL 6.58% 6.68% 6.41% 6.24% 3.02% 0.00% -4.29% -9.29% -11.96% 1.32% -1.66% -5.36% -3.38% -5.82% -8.59%
MAYO 6.92% 6.99% 6.38% 7.09% -4.56% -0.01% -1.69% -8.53% -4.17% -6.19% -1.72% -4.89% -2.93% -2.78% 1.86%
JUNIO 7.30% 7.47% 6.77% 7.22% 2.71% -0.28% -9.14% -3.05% -5.87% -5.10% -7.86% -9.02% -8.98% -2.02% -4.88%
JULIO* 7.89% 7.84% 8.75% 8.58% 1.02% 0.17% -2.11% 7.53% 6.63% 1.25% 0.40% 9.21% 10.64% 1.30% 0.45%
Acumulado 6.70% 6.58% 6.21% 6.47% -1.23% -0.38% -9.12% -21.15% -20.47% -14.45% -13.71% -23.63% -14.37% -16.71% -15.99%

*Rendimientos al 29 de Julio de 2022

Rendimientos antes de comisiones e impuestos

ESTRATEGIAS
DE INVERSIÓN

En Estrategias de CIBanco, creamos Estrategias de Inversión; 3 Multi-Activos y 2 en Renta Fija Pesos o Dólares, las cuales están conformadas por una combinación de nuestros Fondos de Inversión.

Cada Estrategia de Inversión es una combinación de nuestros Fondos de Inversión que permite lograr una diversificación adecuada, de acuerdo con los diferentes perfiles de riesgo de cada cliente. La composición de nuestras Estrategias de Inversión se determina tomando en cuenta:

  • Expectativas de mercado
  • Valor Intrínseco
  • Estabilidad/ Variabilidad del precio de los activos
  • Correlación entre activos
  • Tolerancia a desviaciones contra objetivos

Cada Estrategia de Inversión se adapta al perfil del cliente de acuerdo con su tolerancia al riesgo, por tal motivo, las Estrategias de Inversión Multi-Activos se clasifican en: Conservadora, Moderada y Agresiva. Mientras que; las Estrategias de Inversión Renta Fija, se clasifican en Conservadora y Agresiva.

El proceso de optimización se realiza a nivel de nuestros Fondos de Inversión, respecto a su benchmark, y a nivel Estrategia de Inversión, respecto a la relación riesgo/rendimiento (a mayor riesgo, mayor rendimiento).

El proceso de optimización consiste en incorporar en un modelo (función de utilidad); las necesidades de nuestros clientes, su tolerancia al riesgo, la variabilidad de los activos, y su correlación con las necesidades.

  • MULTI-ACTIVOS

  • Las Estrategias de Inversión Multi-Activos es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda y de Renta Variable.

    Para nuestras Estrategias de Inversión Multi-Activos tenemos definidos diferentes límites máximos por clase de activo.

    % Porcentajes
  • RENTA FIJA

  • Las Estrategias de Inversión Renta Fija es la combinación de nuestros Fondos de Inversión de Deuda.

    Para nuestras Estrategias de Inversión Renta Fija tenemos definidos diferentes límites máximos.

    % Porcentajes
FONDOS
DE INVERSIÓN

CIFondos de Inversión es una operadora de fondos de inversión con una nueva imagen y estrategia de negocios, enfocada a la creación y administración de productos innovadores que atiendan las necesidades de inversión de sus clientes.

Nuestros fondos de inversión:

  •  

    +CIGUB. CIGUBERNAMENTAL, S.A DE C.V, F.I.I.D

  •  

    +CIUSD. CIINSTITUCIONAL, S.A DE C.V F.I.I.D

  •  

    +CIPLUS. CIRENDIMIENTO, S.A DE C.V F.I.I.D

  •  

    +CIBOLS. CICRECIMIENTO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V

  •  

    +CIEQUS. CIFONDO, SA DE CV, S.A DE C.V. F.I.R.V

  •  

    +CIGULP. CIGUBLP, SA DE CV. F.I.I.D

  •  

    +CIGUMP. CIGUBMP, SA DE CV. F.I.I.D

   
 
Estrategias de CIBanco ®
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CARTA AL
INVERSIONISTA  
Agosto, 2022
Apreciable inversionista:

Tengo el gusto de informarles que el mes de julio fue el primer mes del año en el cual prácticamente todos los fondos en nuestra plataforma tuvieron números positivos. El único negativo fue nuestro fondo +CIBOLS que disminuyó su valor en 2.11%.

Es importante hacer notar que el fondo +CIGUB, denominado en pesos que solo invierte en títulos emitidos por el Gobierno Federal, alcanzó al cierre de julio un rendimiento bruto anualizado en el mes de 7.89%, esto ya está arriba de la inflación en nuestro país, pero la mejor noticia es que esperamos que el rendimiento de agosto hasta diciembre siga subiendo y se acerque al 10%. Lo anterior es producto de que esperamos que Banco de México siga subiendo la tasa de interés de referencia este año hasta el 9.5%. La tasa actualmente está en 7.75%, en septiembre esperamos un alza de 0.75 puntos base para llevarla al 8.5% y así sucesivamente hasta llegar al 9.5%. Este comentario no deja de ser una estimación que se puede dar o no, pero creemos que la probabilidad de que esto suceda es muy alta. Hacía mucho tiempo que no veíamos una alternativa de inversión en México de alto rendimiento en deuda soberana que es la más segura.

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Los fondos de renta variable tuvieron muy buen mes. El +CIEQUS ganó en julio en pesos el 7.53%, el AXESEDM* el 9.21% y el SURASIA* el 1.30%. Las razones de este comportamiento fueron varias: en primer lugar, reportes de las empresas al segundo trimestre mejores a los esperado, además una percepción de los inversionistas que las economías se están enfriando (creciendo menos) y esto puede provocar que la Reserva Federal, principalmente, le quite un poco de presión al esperado incremento de tasas y por último se observaron en el mes caídas importantes en los precios de algunas materias primas como el petróleo, el acero, el cobre, etc..., sin embargo, aún quedan temas muy puntuales pendientes estos son; la guerra Rusia / Ucrania que continua presionando el precio del gas, fertilizantes y generando incertidumbre de cuándo va a terminar y para estar seguros que las cosas van por buen camino tenemos que ver a la inflación empezar a bajar lo cual no ha sucedido aun y es posible que no ocurra sino hasta septiembre.

 

ATENTAMENTE

  • Firma
  • Manuel Somoza
  • Director general de CI Estrategias
FIMECAP

Perfil del inversionista

 

Un plan de inversiones personales.

Para planear sus inversiones, debe tener muy claros sus objetivos.

De manera convencional, dichos objetivos pueden clasificarse como de corto, mediano o largo plazo.

Tome en cuenta las siguientes recomendaciones para hacer una correcta planeación de sus inversiones:

  •  

    Defina sus objetivos financieros y el plazo en el que desee alcanzarlos.

  •  

    Conozca y analice las diferentes alternativas e instrumentos de inversión que existen en el mercado.

  •  

    Determine su perfil de inversión (y su nivel de tolerancia al riesgo).

  •  

    Desarrolle una estrategia de inversión adecuada a sus objetivos y lleve a cabo las acciones necesarias para ponerlas en práctica.

  •  

    Siga muy de cerca el cumplimiento de su plan de inversión.

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    Monterrey: Tel - 81 8173 5110 - 81 8173 5181. Río Guayalejo #100, esq. Calz del Valle Col. Del Valle C.P 66220 San Pedro Garza García, Nuevo León

    Querétaro: Tel - 442 103 0674. Blvd. Bernardo Quintana 7001 local 209 2° piso Col. Centro Sur 76090

    Puebla: 222 231 4895 - 222 249 8298. Teziutlan Sur 58 esq. Con Matamoros, Col. La Paz CP 72160